防范非法证券期货活动常见问答（二）

       问题六：前段时间在网络论坛上看到有人发帖子，说跟他们公司的指导老师做期货，可以赚大钱，我可以参与吗？

       答：根据国家规定，只有通过中国证监会批准设立的期货经营机构，才能进行期货交易。期货经营机构在从事经纪业务时，要按规定主动向投资者提示期货交易风险，并不得向客户作获利保证，不得与客户约定分享利益或共担风险。建议投资者在参与期货交易前，先确认该公司是否具备期货业务资质以及交易的是否为合法期货品种，再谨慎选择是否参与。

       期货交易风险较大。近来，有些不法分子通过QQ、网络论坛等发布信息，说期货交易“投资小、收益大”，只要跟着“老师”做，就可“一个月收益翻番”，这是在骗取投资者钱财。不法分子往往利用投资者“一夜暴富”的心理，通过夸大宣传，吸引投资者参与非法期货交易。投资者如果想要参与期货交易，首先应当对期货交易相关的基本知识和业务规则有所了解，然后通过合法的期货公司交易在合法期货交易所上市的期货品种。

       问题七：最近频繁接到电话，对方向我推荐能捕捉“黑马股”的软件，我能购买吗?

      答：根据国家规定，只有经中国证监会许可、取得证券投资咨询业务资格的证券公司和证券投资咨询机构，才可以向投资者销售“荐股软件”。投资者可以去中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)首页“机构名录”栏目、中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)首页“信息公示”栏目，查询核实向您销售“荐股软件”的是不是合法的证券经营机构。投资者在接到此类电话时，应当先对软件和推荐机构进行必要了解后，谨慎购买。

       “荐股软件”是提供证券投资咨询服务的一种方式，可以提供一些咨询信息或投资建议，供您投资决策时参考，不可能捕捉到所谓“黑马股”，更不能保证您只赚不赔。如果有人向您宣传，说他的“荐股软件”能捕捉“黑马股”，保证您用了以后一定能赚钱，那是在“忽悠”您，请您千万不要上当受骗。

       问题八：最近经常看到提供炒股或炒期货资金的配资广告，声称投入1万元便可使用5万-10万元进行股票投资或期货交易，做到以小资金获取大收益，我能参与么?

       答：根据《证券法》《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司经中国证监会批准后方可经营融资融券业务；按照中国证监会规定，期货公司及其从业人员不得从事配资业务，也不得以任何方式参与配资业务。

       股票和期货是高风险金融产品，投资者进行股票投资或期货交易，应当通过依法设立的证券公司或期货公司进行。投资者务必保持理性心态，增强风险防范意识，始终将风险控制在自己可承受范围内，以免造成自己难以承受的损失。

       问题九：我看朋友做私募基金投资，收益率高，说投向高新创业企业股权，待企业上市后能取得不错的收益，5万元起卖收益能保证20%以上，现在邀请我一起投资，我该怎么看呢？

       答：根据《关于加强私募投资基金监管的若干规定》《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人或私募基金销售机构不得通过短信、互联网、电子邮件等公开或变相公开方式向不特定投资者宣传推介。同时，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。私募基金只能销售给合格投资者，且投资于单只私募基金的金额不得低于100万元。个人合格投资者须具有相应风险识别能力和风险承担能力，且金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

       私募基金具有高风险性，合格投资者标准过低容易将不具备风险识别能力和承担能力的公众投资者卷入其中，进而引发风险，损害投资者权益。该“私募基金”自称收益率20%、且5万元就起卖，不符合相关法律法规要求，很有可能是以投资理财为名、行非法集资之实，骗取投资者钱财。我们建议您不要轻信，购买前应充分了解拟投资私募基金的风险特性和投资运作，不可因为有承诺高收益就盲目进行投资，谨防上当受骗。

       问题十：经常有机构联系我，要向我提供股票期货等投资建议，如何识别是否为合法机构？

       答：投资者在接受证券投资咨询服务时，应当询问相关机构或者个人是否具备证券投资咨询业务资格；也可以在相关网站进行查询核实，既查“白名单”、又查“黑名单”，既查机构个人名录，又查具体业务资质，防止上当受骗。

       合规机构“自亮铭牌”，投资者用好“一问”。根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资咨询机构向客户提供服务，应当告知客户公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等，以及证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码。

       识别非法机构，投资者用好“二查”。一查机构和人员名录。可在中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）、中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）和中国证券投资者保护基金公司（www.sipf.com.cn）等查询合法机构和人员“白名单”。可在中国证券业协会网站“非法仿冒机构黑名单”信息公示专栏查询“黑名单”。二查业务资质。涉及某项具体业务时应仔细查看相关机构的营业执照经营范围是否有“证券投资咨询”等。